Zarówno kocioł 1- jak i 2-funkcyjny służą do ogrzewania budynku (centralnego ogrzewania, potocznie: c.o.) i ogrzewania ciepłej wody użytkowej (c.w.u.). Różnią się sposobem ogrzewania c.w.u. i jej dostępną ilością (wydajnością).
Kocioł 1-funkcyjny – ogrzewa wodę, która zasila instalację grzewczą w budynku (np. grzejniki) oraz ogrzewa wodę użytkową w osobnym podgrzewaczu pojemnościowym wiszącym obok kotła lub ustawionym pod kotłem.
 | Podgrzewacz jest to zbiornik na wodę użytkową wyposażony w wymiennik ciepła, najczęściej w formie wężownicy grzewczej (rysunek po lewej). „Gorąca” woda z kotła przepływa przez wężownicę i ogrzewa wodę użytkową w podgrzewaczu. Podgrzewacz o pojemności do 80 litrów może wisieć obok kotła, o pojemności do 150 litrów można ustawić pod kotłem (rysunek po prawej), a o większej pojemności będzie ustawiony obok kotła. Zimna woda wodociągowa wpływa do podgrzewacza, w którym ogrzewana jest przez kocioł do wymaganej temperatury. W podgrzewaczu znajduje się czujnik temperatury, dzięki któremu kocioł „wie” kiedy należy ją dogrzewać aby była gotowa do użycia, to znaczy miała wymaganą temperaturę. |  |
Przykładowa instalacja z kotłem 1-funkcyjnym  |
W kotłach 1-funkcyjnych wydajność (dostępna ilość c.w.u.), zależy głównie od pojemności podgrzewacza.
Kocioł 2-funkcyjny – również ogrzewa wodę do instalacji c.o. oraz ciepłą wodę użytkową przez znajdujący się w kotle wymiennik płytowy – jak wskazuje nazwa, dwie funkcje: ogrzewanie wody do c.o. i c.w.u. realizowane są w jednym urządzeniu.
Ciepła woda użytkowa ogrzewana jest w kotle w sposób przepływowy, to znaczy w momencie jej poboru – po odkręceniu kranu zimna woda wodociągowa przepływa przez wymiennik gdzie jest ogrzewana do wymaganej temperatury, a następnie płynie do kranów.
Przykładowa instalacja z kotłem 2-funkcyjnym  |
W kotłach 2-funkcyjnych wydajność, dostępna ilość c.w.u., zależy od mocy grzewczej kotła. W małych domach lub mieszkaniach zapotrzebowanie na ciepło do ich ogrzewania może wynieść 7 kW. Ze względu na komfort c.w.u. konieczne może być zastosowanie kotła o mocy do 20 czy 24 kW.
Dodatkową grupę kotłów, ze względu na sposób ogrzewania ciepłej wody użytkowej są kotły z zabudowanym zasobnikiem warstwowym c.w.u. lub podgrzewaczem pojemnościowym.
 | Zasobnik (po lewej), w odróżnieniu od podgrzewacz nie ma wymiennika ciepła. Woda użytkowa ogrzewana jest przez zewnętrzny wymiennik płytowy, który znajduje się w kotle i magazynowana jest w zasobniku. W jednym urządzeniu znajduje się kocioł grzewczy i zasobnik (podgrzewacz). Po prawej stronie znajduje się przekrój kotła z zasobnikiem c.w.u. Vitodens 333-F. Czasem kotły tego rodzaju nazywane są 2-funkcyjnymi ze względu na to że jedno urządzenie ogrzewa budynek i dostarcza ciepłą wodę użytkową. Jednak, nie jest to właściwe bo kotły te pracują jak 1-funkcyjne, mimo że wszystkie urządzenia: kocioł, zasobnik/podgrzewacz zostały zabudowane w jednym urządzeniu. |  |
Przykładowa instalacja z kotłem wyposażonym w zasobnik warstwowy  |
W kotłach z zabudowanym zasobnikiem warstwowym dostępna ilość c.w.u. zależy od mocy grzewczej kotła i pojemności zasobnika. Natomiast, jeśli w kotle zabudowany jest podgrzewacz pojemnościowy wyposażony w wężownicę grzewczą to wydajność c.w.u. zależy głównie od pojemności podgrzewacza (jak w przypadku kotów 1-funkcyjnych).
Który kocioł wybrać ?
Zakładając, że każdy z kotłów będzie miał odpowiednią moc na potrzeby ogrzewania domu, pozostaje jeszcze uwzględnić jego wydajność c.w.u., cyrkulację wody użytkowej itp.
Kotły 2-funkcyjny przepływowe stosowane są najczęściej w mieszkaniach i małych domach jednorodzinnych z jedną łazienką, gdzie punkty poboru c.w.u. nie są zbytnio oddalone od kotła.
W domach z dwiema łazienkami stosowane są kotły 1-funkcyjne z podgrzewaczem o odpowiedniej pojemności, lub kotły wiszące i stojące z zabudowanym zasobnikiem c.w.u.